引言
繼前文從反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行的角度介紹反洗錢制度，票據(jù)服務(wù)行業(yè)代表深度數(shù)科將在本文轉(zhuǎn)向司法視角，深入討論反洗錢法律框架的實(shí)施。具體來說，當(dāng)中國人民銀行及金融機(jī)構(gòu)通過其反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)識別出潛在的非法交易行為，或?qū)⑦@些線索及時上報(bào)至司法部門，或是司法機(jī)關(guān)獨(dú)立發(fā)現(xiàn)可能涉及洗錢的犯罪活動時，公安機(jī)關(guān)、檢察院以及法院等司法機(jī)構(gòu)將如何采取有效措施，以打擊和預(yù)防洗錢犯罪行為的發(fā)生。
一、公安機(jī)關(guān)的反洗錢措施
1、《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》規(guī)定公安機(jī)關(guān)出于調(diào)查犯罪的需要，有權(quán)對涉嫌洗錢的可疑賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)。其中對重大復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)期限長達(dá)1年，續(xù)凍期限也高達(dá)1年。也就是說一旦被牽連其中，賬戶將會被凍結(jié)一年半載，同時也有可能會基于這次牽連被凍結(jié)的“背景”，在以后業(yè)務(wù)開展、資金往來過程時中國人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的兩套反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)都會重點(diǎn)關(guān)注，也就比正常普通賬戶更容易被凍結(jié)，對自身業(yè)務(wù)開展產(chǎn)生的負(fù)面影響無疑是巨大的。
《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》則是重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了公安機(jī)關(guān)要強(qiáng)化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理。通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理，提供查詢近兩年內(nèi)的交易，同時支持查詢當(dāng)日交易并且及時反饋。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反饋?zhàn)罱?000筆交易;對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細(xì)。公安機(jī)關(guān)本著堅(jiān)決嚴(yán)厲打擊違法犯罪、毫不姑息的理念，根據(jù)異常資金走向?qū)ι嫦酉村X犯罪的關(guān)聯(lián)賬戶和資產(chǎn)進(jìn)行“連坐式”凍結(jié)，導(dǎo)致牽連凍結(jié)的賬戶范圍甚廣。通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺能夠及時迅速獲取大量交易信息并查詢、支付、凍結(jié)涉案賬戶，這也就是大家遇到文章開頭提到問題的原因所在。
二、檢察院、法院的反洗錢措施
檢察院近年來對洗錢罪的起訴也越來越多，以檢察院以洗錢罪提起公訴的數(shù)據(jù)為例，從2018年以洗錢罪起訴64人，到2020年以洗錢罪起訴590人，再到2023年底已經(jīng)達(dá)到2971人，起訴人數(shù)倍數(shù)式激增，預(yù)計(jì)未來也將不斷增加對洗錢犯罪分子的起訴追查。
法院在定罪量刑方面，當(dāng)前洗錢罪上游犯罪的范圍并非局限于7個具體罪名，而應(yīng)理解為7類罪名，即包含每個類罪名下的所有犯罪。例如上游犯罪之一：黑社會性質(zhì)的組織犯罪則是指【黑社會性質(zhì)的組織所實(shí)施的、能產(chǎn)生犯罪所得和收益的、所有罪名】。
這正是《刑法》通過歷年來4部修正案、1部最高法司法解釋不斷擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪、行為主體、行為方式等方面入罪范圍以及破除罰金金額限制的最終體現(xiàn)，國家相關(guān)部門不斷收緊對洗錢犯罪分子的生存空間。
從位于業(yè)務(wù)一線的市場參與主體，即銀行等金融機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢義務(wù)、對洗錢違法行為的監(jiān)測報(bào)告和限制交易、臨時凍結(jié)，到反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行對反洗錢制度的設(shè)計(jì)和監(jiān)管懲處，再到公檢法司法機(jī)關(guān)對涉嫌洗錢行為的追查與起訴定罪，每一環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣、相互銜接，各部門機(jī)關(guān)相互協(xié)調(diào)配合，確保資金交易往來在多方位、全過程、愈加完善嚴(yán)密的反洗錢制度體系下進(jìn)行，讓洗錢犯罪分子無處遁形。
在此，深度數(shù)科集團(tuán)鄭重呼吁，各用票企業(yè)應(yīng)秉持合法合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，對于發(fā)現(xiàn)的疑似洗錢行為，應(yīng)積極履行報(bào)告義務(wù)，共同構(gòu)筑票據(jù)行業(yè)安全防線，堅(jiān)決打擊洗錢犯罪行為，以維護(hù)行業(yè)秩序、保障行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展!
